Përmbajtje

• Hapa
• Pjesa 1 nga 2: Hedhja e Fondacionit
• Pjesa 2 nga 2: Llogaritni të ardhurat tuaja vjetore
• Këshilla
• Paralajmërimet

Llogaritja e të ardhurave vjetore nga investimet bëhet me një qëllim: të zbulojë normën e grumbulluar të kthimit të fituar gjatë periudhës së paketës së investimit të letrave me vlerë. Ndërsa formulat e ndryshme të përdorura për llogaritjen e të ardhurave vjetore nga investimet mund të duken të frikshme, në fakt është mjaft e lehtë për ju që t'i llogaritni ato pasi të njiheni me disa koncepte bazë.

Hapa

Pjesa 1 nga 2: Hedhja e Fondacionit

1. 1 Njihuni me konceptet kryesore. Kur shikoni kthimet vjetore të investimeve, do të hasni vazhdimisht në disa terma kryesorë që duhet të dini. Ato janë të përshkruara më poshtë:
   • Kthimi Vjetor: Kthimi total i investimit për një vit kalendarik, duke përfshirë dividentët, interesin dhe fitimet e fituara.
   • Të ardhurat vjetore: Shkalla vjetore e kthimit e marrë nga përpunimi i të dhënave për periudha që zgjatën më pak se ose më shumë se një vit kalendarik.
   • Të ardhurat mesatare: Të ardhurat mesatare të fituara gjatë një periudhe kohore, të marra duke llogaritur të ardhurat totale të fituara për një periudhë më të gjatë dhe duke e shpërndarë atë në mënyrë të barabartë në periudha (më të shkurtra).
   • Të ardhurat e grumbulluara: të ardhurat që përfshijnë interesin e riinvestuar, dividentët dhe fitimet e fituara.
   • Periudha: Një periudhë e caktuar kohore - dita, muaji, tremujori ose viti mbi të cilin maten të ardhurat e marra.
   • Të ardhurat periodike: Kthimi total i një investimi që matet gjatë një periudhe të caktuar kohe.
2. 2 Njihuni me parimin e llogaritjes së interesit të përbërë. Interesi i përbërë është një rritje e fitimit që tashmë keni. Sa më gjatë që interesi i përbërë të grumbullohet në depozitat tuaja, aq më shpejt ato do të rriten, dhe ju do të merrni kthime të mëdha në bazë vjetore. (Imagjinoni një top dëbore që rrokulliset poshtë një kodre që rritet në madhësi me rritjen e shpejtësisë.)
   • Imagjinoni që në vitin e parë keni investuar 100 dollarë dhe keni fituar 100%, domethënë, në fund të vitit të parë, keni 200 dollarë. Nëse në vitin e dytë merrni vetëm 10% të fitimit, atëherë deri në fund të vitit të dytë, 20 të tjera do të shtohen në 200 dollarët tuaj.
   • Por nëse imagjinoni që gjatë vitit të parë keni fituar vetëm 50%, atëherë në fillim të vitit të dytë do të keni 150 dollarë. I njëjti fitim prej 10% në vitin e dytë do t'ju sjellë jo 20 dollarë, por 15 dollarë.Kjo është një dajak 33% më pak se 20 dollarët që keni marrë në shembullin e parë.
   • Si shembull shtesë, le të themi se në vitin e parë keni humbur 50% dhe ju kanë mbetur 50 dollarë. Atëherë do t'ju duhet të bëni një fitim prej 100% vetëm për të rivendosur shumën origjinale (100% prej $ 50 = $ 50, dhe 50 + 50 = $ 100).
   • Madhësia e fitimit dhe koha e marrjes së tij luajnë një rol të madh në llogaritjen e të ardhurave të grumbulluara dhe studimin e ndikimit të tyre në të ardhurat në baza vjetore. Kjo do të thotë, të ardhurat në baza vjetore nuk mund të konsiderohen një tregues i besueshëm i të ardhurave të marra ose humbjeve të shkaktuara. Sidoqoftë, të ardhurat vjetore janë të dobishme kur krahasohen lloje të ndryshme investimesh.
3. 3 Përdorni normën e ponderuar të kthimit për të llogaritur normën tuaj të kthimit të përshtatur për riinvestim. Për shembull, për të zbuluar mesataren aritmetike të reshjeve ditore ose humbjen e peshës gjatë disa muajve, mund të përdorni mesataren aritmetike. Ju mund ta keni mësuar këtë metodë në shkollë. Sidoqoftë, mesatarja aritmetike nuk do t'ju ndihmojë në shpjegimin e ndikimit të të ardhurave të përsëritura në llojet e tjera të të ardhurave ose në kohën e marrjes së tyre. Për ta zbuluar, ne mund të përdorim kthimet gjeometrike të ponderuara në kohë. (Mos u shqetësoni, ne do t'ju mësojmë se si ta zbatoni këtë formulë!)
   • Ju nuk do të jeni në gjendje të përdorni mesataren aritmetike këtu, pasi të gjitha të ardhurat periodike varen nga njëra -tjetra.
   • Për shembull, imagjinoni që dëshironi të llogaritni të ardhurat mesatare prej $ 100 për dy vjet. Në vitin e parë, ju fituat 100 dollarë, domethënë deri në fund të vitit të parë, keni 200 dollarë (100% e 100 = 100). Ju keni humbur 50% në vitin e dytë - domethënë, deri në fund të vitit të dytë, keni 100 dollarë (50% të 200 = 100). Ky është i njëjti numër me të cilin keni filluar në fillim të vitit të parë.
   • Kur llogaritni mesataren aritmetike, ju do të shtoni të dy të ardhurat dhe do t'i ndani ato me numrin e periudhave, domethënë dy vjet. Si rezultat, do të zbulonit se të ardhurat tuaja mesatare ishin 25% në vit. Por kur i krahasoni të dy të ardhurat, mund të shihni që në fakt nuk keni fituar asgjë. Vitet kanë balancuar reciprokisht njëri -tjetrin.
4. 4 Llogaritni të ardhurat tuaja totale. Së pari, duhet të llogaritni të ardhurat tuaja totale për të gjithë periudhën e kohës së konsideruar. Për qartësi, ne përdorim një shembull në të cilin nuk ka pasur transaksione në formën e depozitave ose tërheqjeve nga llogaria. Për të llogaritur të ardhurat tuaja totale, keni nevojë për dy numra: vlerën fillestare dhe përfundimtare të portofolit tuaj.
   • Zbritni koston fillestare nga kostoja përfundimtare.
   • Ndani numrin që rezulton me koston fillestare. Numri që rezulton do të konsiderohet fitim.
   • Nëse gjatë periudhës në fjalë keni pësuar humbje, zbritni bilancin në fund të periudhës nga bilanci fillestar. Pastaj ndani numrin që rezulton me bilancin origjinal dhe përfundoni me një vlerë negative. (Hapi i fundit kërkohet për të mos shtuar një numër negativ në përgjigje).
   • Zbritni së pari, pastaj ndani. Atëherë do të merrni përqindjen totale të fitimit.
5. 5 Mësoni të përdorni formula Excel për llogaritjet e tilla. Formula për llogaritjen e raportit të të ardhurave totale = (vlera përfundimtare e portofolit të letrave me vlerë - vlera fillestare e portofolit të letrave me vlerë) / vlera fillestare e portofolit të letrave me vlerë. Formula për llogaritjen e raportit të të ardhurave të grumbulluara = shkallë ((1 + raporti i të ardhurave totale), (1 / vjet)) - 1.
   • Për shembull, nëse vlera fillestare e portofolit ishte $ 1,000 dhe vlera përfundimtare shtatë vjet më vonë ishte $ 2,500, llogaritja do të duket kështu:
     • Raporti total i të ardhurave = (2500-1000) / 1000 = 1.5.
     • Raporti i të ardhurave të grumbulluara = shkallë ((1 + 1.5), (1/7)) - 1 = .1398 = 13.98%.

Pjesa 2 nga 2: Llogaritni të ardhurat tuaja vjetore

1. 1 Llogaritni të ardhurat tuaja vjetore. Pas llogaritjes së të ardhurave totale (shih më lart), futni rezultatin në këtë ekuacion: Të ardhurat vjetore = (1+ të ardhura) -1 Pas zgjidhjes së këtij ekuacioni, do të merrni një numër që korrespondon me të ardhurat tuaja vjetore për të gjithë periudhën kohore.
   • Numri "1" në eksponentin (një numër i vogël jashtë kllapave) tregon njësinë që ne po matim, domethënë 1 vit. Nëse doni një përgjigje më të saktë, mund të përdorni 365 për të gjetur të ardhurat tuaja ditore.
   • "K" qëndron për numrin e periudhave që ne matim. Kështu, nëse jeni duke llogaritur të ardhurat tuaja për 7 vjet, duhet të futni numrin "7" në vend të "K".
   • Për shembull, supozoni se letrat me vlerë janë rritur në vlerë midis $ 1,000 dhe $ 2,500 gjatë një periudhe shtatëvjeçare.
   • Së pari, llogaritni të ardhurat tuaja totale: (2500-1000) / 1000 = 1.50 (të ardhura nga 150%).
   • Pastaj llogaritni të ardhurat tuaja vjetore: (1 + 1.50) -1 = 0.1399 = 13.99% të ardhura vjetore. Kjo eshte e gjitha!
   • Përdorni rendin e zakonshëm të zgjidhjes së problemeve matematikore: së pari ndiqni hapat në kllapa, pastaj punoni me eksponentin, pastaj zbritni.
2. 2 Llogaritni të ardhurat tuaja gjashtëmujore. Tani, le të themi se doni të llogaritni të ardhurat gjashtëmujore (të ardhurat e marra dy herë në vit, çdo gjashtë muaj) gjatë një periudhe shtatëvjeçare. Formula e llogaritjes është e njëjtë; ju vetëm duhet të ndryshoni numrin e periudhave të matura. Si rezultat, ju do të merrni një të ardhur gjashtëmujore.
   • Në këtë rast, do të keni 14 periudha gjashtëmujore - dy në vit për shtatë vjet.
   • Së pari, llogaritni të ardhurat tuaja totale (2500-1000) / 1000 = 1.50 (të ardhura nga 150%).
   • Pastaj llogaritni normën tuaj vjetore të kthimit: (1 + 1.50) -1 = 6.76%.
   • Mund ta konvertoni në të ardhura vjetore thjesht duke e shumëzuar me 2: 6.76% x 2 = 13.52%.
3. 3 Llogaritni ekuivalentin vjetor. Ju gjithashtu mund të llogaritni ekuivalentin vjetor për periudha më të shkurtra. Për shembull, supozoni se keni vetëm të ardhura gjashtëmujore dhe doni të dini ekuivalentin vjetor. Ju kujtojmë se formula e llogaritjes është e njëjtë.
   • Në gjashtë muaj, vlera e letrave me vlerë tuaj është rritur nga $ 1,000 në $ 1,050.
   • Filloni duke llogaritur të ardhurat tuaja totale: (1050-1000) /1000=.05 (5% të ardhura për gjashtë muaj).
   • Tani, nëse doni të dini se si do të dukej ekuivalenti vjetor (duke supozuar se norma e kthimit dhe akrualeve mbeten të njëjta), duhet të ndiqni këto hapa: (1 + .05) -1 = 10.25% kthim vjetor.
   • Pavarësisht nga kohëzgjatja e periudhës, nëse ndiqni formulën e mësipërme, gjithmonë mund ta përktheni rezultatin tuaj në të ardhura vjetore.

Këshilla

• Importantshtë e rëndësishme të kuptoni dhe të jeni në gjendje të llogaritni kthimet vjetore të letrave me vlerë, pasi do të përdorni të ardhurat tuaja vjetore për t'u krahasuar me investitorët e tjerë, si dhe për të krahasuar treguesit e tyre të performancës. Kështu, do të njiheni me rreziqet e mundshme të këmbimit dhe, më e rëndësishmja, do të jeni në gjendje të identifikoni dobësitë e strategjive tuaja të investimit.
• Praktikoni të bëni këto llogaritje në mënyrë që të mund të zgjidhni me lehtësi ekuacione të tilla. Me praktikë, ju do të jeni në gjendje t'i bëni këto llogaritje shpejt dhe me lehtësi.
• Paradoksi, i cili u përmend në fillim të këtij artikulli, qëndron në njohjen e faktit se rezultati i një investimi, si rregull, gjykohet nga rezultatet e kontributeve të tjera. Me fjalë të tjera, një dëm i vogël i shkaktuar si rezultat i rritjes së çmimeve në treg është më i mirë se një fitim i vogël por i rrezikshëm. Gjithçka është relative.

Paralajmërimet

• Sigurohuni që të kryeni operacione aritmetike në rendin e saktë, përndryshe do të merrni rezultatin e gabuar. Prandaj, është më mirë të kontrolloni dy herë punën tuaj pasi të keni kryer këto operacione.